pp电子国投泰康信托有限公司 ■

发布时间：2023-04-28 23:13:18 丨 浏览次数：

　　pp电子官方网站本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，pp电子并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本报告经公司第七届董事会第十八次会议审议通过。本公司独立董事史克通先生、王相品先生、田玲女士认为本报告内容是真实、准确、完整的。

　　公司总经理傅强先生、财务总监李涛先生及计划财务部总经理孙欣妍女士声明：保证年度报告中财务报告的线公司简介

　　公司依托股东优势资源，坚持“规模适当、业绩优良、风险可控、发展健康”的发展思路，打造财富管理、资产管理、实业投行和服务信托四大业务板块，贯彻落实“稳中求进”的核心理念，持续提升企业核心竞争力，建设行业领先的信托公司，成为卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人。

　　注：在资产运用中，其他主要包括买入返售金融资产、应收款项以及其他资产。在资产分布中，其他主要包括不涉及资金运用的财产权信托、货币资金、自然人贷款等。

　　4.3.1.1宏观经济方面，2022年我国经济总量再上新台阶，在各种超预期因素冲击下，我国经济呈现出强大韧性。经济社会大局的和谐稳定为信托公司发展奠定了坚实的基础。党的二十大报告提出“高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务”，信托在服务国家战略、服务实体经济、服务人民对美好生活的向往中将发挥越来越大的作用。

　　4.3.1.2金融市场方面，2022年我国金融体系运行平稳，金融为实体经济提供了更有力、更高质量的支持。在支持先进制造业和战略性新兴产业、助力绿色低碳转型、促进普惠金融发展等方面为信托提供了良好的展业环境。金融监管持续着力防范化解金融风险，信托行业加速出清，促进市场环境健康发展，有助于信托公司更快更好地实现业务转型和高质量发展。

　　4.3.1.3信托行业方面，“三分类新规”征求意见稿的出台，突出了监管对信托业务转型的指引，有助于信托公司进一步明确自身定位和发展方向，并基于此来重新构建业务组合和发展增长点。随着后续“三分类新规”的正式实施，信托公司的投研能力、财富管理能力、金融科技能力、品牌影响力等将成为决定未来发展的核心竞争力，在上述能力领域重点布局的信托公司将面临新的发展机遇。

　　4.3.2.1宏观经济方面，海外来看，全球经济复苏乏力，局部冲突和动荡频发，全球性问题加剧，世界进入新的动荡变革期。国内来看，我国需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力仍然较大，国内稳增长面临多重挑战。信托公司需要深刻认识宏观范式底层变化，充分理解结构性矛盾持续暴露的症结，更好理解高质量发展的产生背景，以引导具体的转型发展。

　　4.3.2.2金融市场方面，疫情反复、国际局势动荡和美联储持续加息等因素对我国金融市场造成了一定冲击和扰动，整个资本市场震荡频繁，市场信用风险增加，复杂多变的内外部金融市场环境对信托公司的投资管理能力提出了更高要求。金融业对外开放进程的持续推进将重塑金融机构市场格局，给信托公司展业带来更大的竞争压力，也将促进信托公司的业务发展和管理能力等方面加速向优秀的国际金融机构对标。

　　4.3.2.3信托行业方面，“三分类新规”明确了融资投行业务存量规模基数和三年过渡期，pp电子在转型业务尚未形成稳定盈利能力情况下，信托行业经营压力骤增。对于传统融资投行业务占比较大，转型业务尚处于初探阶段的信托公司而言，将面临更大的挑战。未来三年，信托行业将直面白热化的竞争环境，加速洗牌，优胜劣汰，适者生存。

　　公司设置股东会、董事会、监事会。股东会是公司的最高权力机构。董事会负责公司的重大决策，并向股东会负责，董事会下设信托与消费者权益保护委员会、审计与风险及关联交易控制委员会、薪酬与考核委员会三个专业委员会，专业委员会向董事会负责。监事会是公司的监督机构，对股东会负责。公司经营层设立固有业务决策委员会和信托业务决策委员会，分别对固有业务、信托业务进行分类管理及科学决策。

　　公司按照职责分离的原则设立相应的工作岗位，保证公司对风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督与纠正，形成健全的内部约束机制和监督机制。公司建立了涵盖信托业务、固有业务、合规管理、风险管理、运营管理、稽核审计、信息技术管理、财务管理、人力资源管理等多维度的内控体系，制定了多项基本管理制度、一般管理制度、业务管理制度，构建了全面、动态、主动、可验证的内部控制和风险防范体系，以满足监管政策、经营管理、业务发展等各方面的要求。

　　2022年度，公司决策层、执行层、监督层科学分工、各司其职、有效制衡，逐级落实内控管理和风险管理责任，构建风险管理防线，推进风险控制覆盖所有业务和岗位，形成协调运转、相互制衡的治理架构，确保内控体系有效运行。

　　公司坚持长远、共享、共赢的发展理念，遵循监管机构的各项法规政策，倡导“有道而正、信则人任”的核心价值观。公司重视内控文化的建设和培育，通过定期培训和学习等多种途径使全体员工熟悉公司的各项规章制度及业务操作流程，深化员工的职业道德感和风险控制意识，培育每个员工的内控文化理念，不断强化以风险管理为核心的公司内控文化和内控环境。

　　公司风险管理部负责组织公司内控体系的建立实施及日常工作。稽核审计部负责评价内部控制的有效性，对公司内部控制执行情况进行监督检查，并提出改进建议。公司其他各部门均是内部控制的参与者和实施者，负责严格执行公司内部控制制度各项规定，并参与梳理更新与自身职责相关的业务制度和操作流程。

　　公司根据有关法律法规和监管要求，建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定了全面、系统、规范的业务制度和管理制度，合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程。通过系列管理机制与流程，确保各类风险在相应的制度约束下得到充分、有效的管控，促使公司内部控制和风险管理更为科学合理。

　　公司根据《企业内部控制基本规范》《企业内部控制评价指引》、《国家开发投资集团有限公司内部控制评价标准》和其他内部控制监管要求，结合公司内部控制相关规定和办法，对与各项业务开展和内部管理相关的内部控制机制、内部控制设计与运行的有效性进行评价。本年度各项规章制度、业务流程执行情况良好，业务运作稳健高效，内部控制成效显著。

　　公司风险管理部、法律合规部监督检查各部门内控制度的执行情况，稽核审计部对公司内部控制情况进行稽核审计。对操作过程中发现的内控缺陷按照管辖权限层层上报，经有权管辖的相应层级决定后开展整改。公司各个管理层级在自己的管理权限内对内部控制存在的问题进行纠正。

　　信用风险是信托业务面临的主要风险之一，主要来自融资类业务和债券投资类业务。在新冠疫情和“两压一降”政策影响下，融资类业务压降趋势已然形成，但该类业务积累的存量风险尚未完全化解，以房地产业务、信政业务为代表的融资类业务面临的信用风险压力持续增大。公司高度重视信用风险管理，持续推动制度建设，优化准入标准，严格执行业务流程，强化投后管理和风险监测分析，信用风险总体可控。

　　市场风险是指因价格、利率、汇率等市场因素的变化导致公司发生损失或收入减少的风险，主要来自证券投资类信托业务及固有权益类资产。公司秉承稳健审慎的投资理念，严格遵循价值投资、组合投资、分散风险的原则，目前市场风险总体可控。

　　操作风险存在于各类业务开展过程中。公司通过不断完善内控制度、持续优化业务操作流程、加强关键节点监控、加强制度执行的引导教育，有效防范操作风险。2022年度公司未发生因操作风险带来的损失。

　　随着资管新规的全面落地执行以及监管政策的持续强化，信托展业的合规风险不断增大。公司不断培养合规文化，严守合规底线，健全合规经营体制、机制和制度，把合规管理融入各项经营管理和业务发展中，深化、固化合规理念，切实防范合规风险。

　　公司高度重视流动性管理，持续加强日常经营中的流动性风险监控，坚持资产和负债合理配置、稳健管理，定期开展流动性风险压力测试，固有资产和信托业务整体流动性风险可控。

　　面对反洗钱和反恐怖融资工作的专业性、复杂性、紧迫性和长期性，公司持续推进反洗钱和反恐怖融资内控机制建设，不断增强反洗钱和反恐怖融资工作能力，通过采取预防、监控等措施，有效防范了洗钱和恐怖融资风险。2022年度公司未发生因洗钱和恐怖融资风险带来的损失。

　　公司坚持稳健经营，持续优化业务准入标准，在业务审批中坚持科学决策，重视业务逻辑和风控逻辑，重视第一还款来源，并注重集中度风险防控；做实项目过程管理，密切跟踪交易对手的经营状况，强化项目风险的预警和处置；完善重点项目监测机制，定期组织专项会议讨论汇报项目管理情况，对异常事项和潜在风险做到“早发现、早预警、早处置”，有效防控信用风险。

　　公司秉承稳健审慎的投资理念，严格遵循组合投资、分散风险的原则，根据宏观经济形势、市场情况及时调整投资结构，发挥信息技术手段对市场风险的监控作用，对业务数据进行及时跟踪、监测和预警；选用经验丰富、业绩优秀的投资顾问，动态识别市场中潜在的风险；设置科学、操作性强的警戒与止损机制并严格执行，确保风险始终处于可控状态。

　　公司持续优化业务流程和操作指引，建立集中化、标准化的运营管理体系，不断完善覆盖产品生命全周期各个环节的操作流程；明确各个岗位的工作职责，加大制度流程的引导和监督力度，有效防范操作风险；充分发挥信息化管控作用，将业务流转、审批程序全部设置在业务管理系统中，利用信息科技手段对各操作环节的权限进行合理的控制，最大限度降低操作风险。

　　公司贯彻“法律合规风险全覆盖”理念，严格遵守各项政策法规，积极研究解读监管政策，不断健全公司法律合规风险管理框架，持续优化各项法律合规管理机制，强化对重点领域的合规风险管控。通过健全合规经营体制、机制和制度，持续加强法律与业务合规风险管理，法律合规风险得到有效控制。

　　公司制定并采取了有效的流动性管理措施，进行科学的资产配置，分散投资，控制资产组合久期；密切监控和分析金融市场走势，实时调整投资策略；综合考虑宏观经济金融形势、金融市场变化、pp电子交易对手违约等因素，定期开展压力测试，做好现金流预测和头寸管理；加强营销拓展，备付外部流动性补充渠道，确保流动性风险可控。

　　公司高度重视反洗钱工作，将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理，不断完善洗钱风险治理架构和反洗钱工作机制，推动全员反洗钱尽责履职。在已有反洗钱工作基础上，加强反洗钱制度建设，推动客户信息整合管理，推动反洗钱相关系统升级，扎实开展反洗钱宣传工作，有效防范洗钱和恐怖融资风险。

　　公司通过实施风险管理措施，清晰识别和界定风险，设计关键控制程序，建立了覆盖各业务条线和主要风险要素的风险管理机制，有效控制和管理其他各类风险。

　　信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计结论：后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了国投泰康信托母公司2022年12月31日的财务状况以及2022年度的经营成果和现金流量。

　　编制单位:国投泰康信托有限公司 2022年12月31日 金额单位（人民币）：万元

　　6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

　　本报告期本公司主要会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法未发生变更

　　6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目

　　2022年，公司持续推进信托业务转型与创新。证券投资业务方面，主动固收业务管理规模再创新高，主动权益投研体系搭建初步成型，资管业务产品线进一步丰富，“固收+”产品顺利落地，权益私募FOF类丰溋系列和阳光私募类名匠系列基础产品线搭建完毕；股权投资业务方面，公司已形成由战略性投资、财务性投资和基金投资为主的股权生态圈体系，借助基金类投资持续积累市场化GP及基金项目资源。积极转型卖方业务，公司卖方业务体系逐步搭建；财富管理业务方面，初步形成了具有“国投”特色的家族信托业务发展模式，在行业中具备了一定影响力及品牌知名度。强化资产配置能力建设，重点打造“名匠”等资产配置产品及配置品牌，实现了配置产品线本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

　　公司严格按照《中华人民共和国信托法》《信托公司管理办法》《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定及信托合同等文件的约定，诚实、信用、谨慎、有效地管理信托财产，严格履行受托人的义务。报告期内公司没有发生因自身责任而导致的信托资产损失情况。

　　截至2022年底,公司净资本为853,644.60万元，公司开展固有业务、信托业务等占用的风险资本为389,000.11万元，公司净资本高于各项风险资本之和，高于公司净资产的40%，符合《信托公司净资本管理办法》的风险控制指标。

　　报告期内信托资产支付给关联方的代销费、托管费、财务顾问费合计3268.83万元。未发生信托资产实质与关联方贷款、投资、租赁、应收账款、担保的交易。

　　6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额

　　6.5.4报告期无关联方逾期未偿还本公司资金,无为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

　　本公司根据实际发生的交易和事项，按照财政部颁布的《企业会计准则一基本准则》和陆续颁布的各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定进行确认和计量，在此基础上编制财务报表。

　　母公司口径：公司累计实现利润总额154,520万元，较去年同期减少8,924万元，降幅为5.46%。实现净利润118,098万元，较去年同期减少5,462万元，降幅为4.42%。按相关法规及公司章程提取盈余公积11,810万元，提取一般准备金9,696万元。

　　合并口径：公司累计实现利润总额170,921万元，较去年同期减少5,588万元，降幅为3.17%。实现净利润124,229万元，较去年同期减少4,666万元，降幅为3.62%。按相关法规及公司章程提取盈余公积11,810万元，提取一般准备金17,010万元。

　　2022年2月18日，经公司第七届董事会第六次会议审议，同意聘任陈仁龙同志为公司总经理助理。2022年4月26日，经

　　保险监督管理委员会北京监管局核准，陈仁龙同志正式履行公司总经理助理职责。

　　2022年3月1日，经公司全体职工民主选举，推选苏小宁女士为公司职工监事，汪斌先生不再担任公司职工监事。2022年7月5日，经公司第七届董事会第十次会议审议，因叶柏寿先生到法定退休年龄，不再担任公司董事、董事长，同意傅强先生代为履行董事长职责。2022年12月23日，经公司2022年第四次临时股东会审议，同意聘任王元女士为公司监事，冯铁良先生不再担任公司监事。

　　8.4对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项作出说明

　　8.6银保监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

　　公司关于总经理傅强同志代为履行董事长职责的公告于2022年7月8日在《证券时报》B57版发布。

　　8.8银保监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

　　报告期内，监事列席了股东会、董事会会议并通过查阅以通讯表决方式召开的董事会材料等方式，对公司依法经营情况、财务情况进行了监督。公司监事会无下属委员会。

　　监事会认为：公司2022年度的经营和运作，符合法律规范和监管部门的要求,较好地完成了年度重点工作；公司各位董事、高级管理人员在执行公司职务时能够恪尽职守，合规经营，依法管理，围绕股东会确定的年度目标审慎经营、规范运作，各项决策程序合法有效；依据信永中和会计师事务所2023年3月20日发布的编号为XYZH/2023BJAB1B0100、XYZH/2023BJAB1B0099的审计报告，公司财务报告客观真实地反映了公司财务状况及经营成果。依据公司的内部审计报告，未发现公司存在违法、违规和损害股东、投资者利益的行为，也未发现公司因违法、违规给公司自身和客户财产造成损失的问题。

　　作为央企控股的信托公司，公司始终秉承“有道而正、信则人任”的核心价值观，以务实的精神、稳健的作风以及细致的服务，为客户、为员工、为股东、为社会创造最大价值。公司严格遵守国家法律法规、监管部门规章、规范性文件以及《信托公司社会责任公约》、公司章程等规定，坚守合规底线，实现稳健经营，树立了良好的社会形象。 2022年荣获卓越综合竞争力信托公司、卓越资产管理能力信托公司、优秀风控信托公司、杰出财富管理奖、“诚信托”财富管理品牌奖、十佳数字财富管理创新奖、卓越家族办公室、最佳证券投资信托产品奖等重量级奖项。公司持续开展公益慈善信托业务, 2022年新增1单乡村教育振兴主题慈善信托，巩固拓展了脱贫攻坚成果。自2016年以来已成立6单慈善信托，包括“国投泰康信托2016年国投慈善1号慈善信托”、“国投泰康信托2016年线号教育慈善信托”、“国投泰康信托2017线号教育慈善信托”、“国投泰康信托·2018甘肃临洮产业扶贫慈善信托”、“国投泰康信托2020年国投教育1号慈善信托”和“国投泰康信托2022年乡村教育振兴慈善信托”，主题涵盖教育、乡村振兴、产业扶贫等方面，当前仍有4单慈善信托存续运作。

　　公司持续支持实体经济，在供应链金融业务中，采取“定向购销”模式深入服务实体经济，有效缩短上游供应商的回款周期，加强资金流动性，扩大上游供应商和中间贸易商资源，切实提供金融支持、服务实体经济、发挥产融协同效应。

　　公司积极助力乡村振兴，2022年，“光萤惠农系列单一资金信托”持续运行，累计支持47户农户在自家屋顶建设了光伏电站，累计贷款额度近300万元，平均单户贷款额度6万余元，用户遍及山东、河南等省的十个城市。“‘光萤’惠农光伏项目助力打造美丽乡村” 成功入围“中国普惠金融典型案例(2022)”名单。

　　公司积极投身普惠金融，针对运输物流类小微企业融资难、营运资金紧张等需求痛点，推出车险分期业务，并在此基础上适时推出全国首单车险分期ABS产品，加大对运输物流类小微企业的金融支持力度。

　　公司积极推进普惠养老，在家族信托业务的基础上，创设“赫奕·祈年”养老服务信托，为投资者提供优先入住、保障入住国投健康长者公寓等权益，打通“金融+养老”服务的“最后一公里”。

　　公司高度重视利益相关方的权益保护工作，在经营过程中，公司注重风险管理体系建设，持续推进在风险管控过程中组织结构、人员配置、制度建设、标准制定、流程优化、方法创新、系统建设等优化工作，审慎管理信托资产，切实维护客户权益；公司不断健全客户服务体系，以实际行动践行“普惠金融”的理念；公司高度重视客户投诉，持续完善客户投诉受理机制，客户投诉得到妥善处理；公司重视并保护员工合法权益，定期组织职业培训与相关技能培训，关心员工成长；公司按照监管部门要求，积极开展反洗钱、案件防控等工作，为维护社会安定和金融秩序贡献力量。

　　同时，公司高度重视投资者教育工作。为提高金融宣教工作的通俗性和场景化表达力，公司推出消保宣教卡通形象大使“消宝贝贝”，并以其为形象设计制作六集“消保学堂”系列动画，实现金融宣教工作的有效普及，促进金融教育宣传工作深入人心。

　　公司高度重视金融消费者权益保护工作，不断完善顶层设计，将消费者权益保护工作纳入公司治理、经营发展战略和企业文化建设，建立了由董事会、董事会专业委员会、公司高级管理层、消费者权益保护委员会及办事部门等层级组成的消费者权益保护组织架构，优化工作机制，建立消费者权益保护委员会联络人机制，确保工作“自上而下”有效落实。

　　公司持续建立健全消费者权益保护体制机制,建立了完善的消费者权益保护制度体系，2022年修订了《消费者权益保护工作管理办法》，进一步明确了消费者权益保护工作组织架构、工作职责、产品服务审查、个人信息保护、金融宣传教育、产品和服务信息披露、服务收费、投诉处理、应急管理、内部员工培训等工作要求。同时，公司在其他37项管理制度中对消费者权益保护工作都进行了重点强调，将消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节，确保各项工作有效实施。

　　公司坚持以客户为中心，践行“用心用情 精准宣教”服务理念，全力打造“网点有投放、网络有宣传、微信有推送、实地有传播”的立体化宣传体系。2022年，落实党建引领金融工作理念，持续打造特色党建品牌，联动“我为群众办实事”，走进山区红色教育基地开展特色金融知识普及活动；聚焦“一老一少”走进社区，为社区的中老年人带来“有温度”的暖心金融宣教；走进高校，帮助大学生提升金融风险防范意识，树立正确财富观，pp电子系好财富人生的第一颗“扣子”；创新宣教形式，开发线上金融直播课，构建科学高效的“非接触式”宣传网络，向投资者提供差异化投教服务，切实践行企业社会责任。公司积极参与监管部门组织发起的各项金融知识宣传活动，2022年9月荣获“北京地区2022年金融联合教育宣传活动表现突出的组织单位”。

　　公司建立了可持续的消费者权益保护培训机制,2022年共组织了近30场具有普及性、特色化、常态化的消费者权益保护培训，构建了线上+线下、普适+重点的培训模式，促进消保工作在业务开展全流程切实发挥效用，推动公司消费者权益保护工作质量再上新台阶。

　　公司高度重视预防和纠纷化解工作，成立了客户关系管理小组，统筹公司内外部资源，pp电子牵头建立通过调解方式化解与消费者之间矛盾纠纷管理机制，建立调解权限动态授予、异地授予、及时应调、快速审批等机制，保障高效解决金融纠纷。报告期内投诉事项均在处理时效内妥善解决。公司未出现与消费者权益保护相关的重大突发事件、件及负面舆情，未发生违反法律法规、误导或欺骗消费者的问题。

　　公司将继续落实各项监管要求，不断扎实推进金融消费者权益保护工作水平，切实保护消费者合法权益不受侵害，有效提升消费者金融素养和依意识，构建和谐稳定的金融消费关系。

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